Wir alle wissen - es gilt nicht nur für den Jahresanfang:

Damit wir gesund und munter bleiben, achten wir auf gesunde Ernährung. Damit der eigene Körper nicht schlappmacht, treiben wir regelmäßig Sport. Und wir gehen in regelmäßigen Abständen für Vorsorge- und Gesundheits-Checks zum Arzt. Auch bei der eigenen Geldanlage ist ein regelmäßiger Check sinnvoll – am besten auch hier zusammen mit einem Profi. Beim Anlage-Check kommt grundsätzlich alles auf den Prüfstand.

Wie sieht ein Anlage-Check aus?

Im Fokus steht das persönliche Gespräch, in dem Ihre Finanz-Beraterin / Ihr Finanz-Berater mit Ihnen gemeinsam Ihre Lebenssituation, Wünsche, Anlagen und Risikobereitschaft analysieren. Möchten Sie etwa bald ein Auto kaufen? Möchten Sie für Ihre Altersvorsorge sparen? Sollen Risiken gemieden werden, ist also Sparen mit Vermögenserhalt das Ziel? Oder kann ein gewisses Risiko in Kauf genommen werden?

Bei einem Anlage-Check werden auf der Grundlage solcher Fragen Ihre aktuellen Geldanlagen überprüft: Stimmen Ihre Anlagen überhaupt noch mit Ihren persönlichen Zielen und Erwartungen überein? Nur so lässt sich die optimale Anlagestruktur ermitteln.

Eines ist klar: In der aktuellen Zinslandschaft funktioniert Vermögensaufbau und –optimierung allein mit Sparbuch und Tagesgeld nicht mehr.

Der Grund: Die Zinsen für scheinbar sichere Geldanlagen sind derzeit niedriger als die Inflationsrate. Somit ist die reale Verzinsung im Minus. Und Geldanleger sitzen in dieser Realzinsfalle, oft ohne es zu merken.

Umso wichtiger für Sie: Stellen Sie sich auf die veränderte Situation ein und reagieren Sie. Es ist Zeit beim Sparen neue Wege einzuschlagen. Gerade jetzt kommt es auf die richtige Mischung bei der Geldanlage an.

Wir zeigen Ihnen alle Möglichkeiten auf. Ihre Finanz-Beraterin / Ihr Finanz-Berater erklärt, wie aus unserer Sicht die optimale Aufteilung Ihres Vermögens auf die Anlageklassen „Liquidität“, „Aktien“, „Immobilien“ und „Renten“ aussieht. Die Mischung ist dabei so individuell wie Sie selbst.

Sie möchten sich ausführlich beraten lassen? Dann vereinbaren Sie noch heute einen Termin mit Ihrem Berater.